Người lập kế hoạch tài chính hoặc người lập kế hoạch tài chính cá nhân là một nhà tư vấn tài chính có năng lực. Thực hành trong lĩnh vực tài chính cá nhân đầy đủ dịch vụ, họ tư vấn cho khách hàng về các khoản đầu tư, bảo hiểm, thuế, hưu trí và lập kế hoạch bất động sản.
Người lập kế hoạch tài chính làm gì?
Nhà hoạch định tài chính: những gì họ làm
Người lập kế hoạch tài chínhhướng dẫn bạn đáp ứng nhu cầu tài chính hiện tại và mục tiêu dài hạn. Điều đó thường có nghĩa là đánh giá tình hình tài chính của bạn, hiểu bạn muốn tiền làm gì cho mình (cả hiện tại và tương lai) và giúp lập kế hoạch để đạt được điều đó.
Người lập kế hoạch tài chính có giống với nhà tư vấn tài chính không?
Nhà hoạch định tài chính là ngườichuyên nghiệpgiúp các công ty và cá nhân tạo ra một chương trình để đáp ứng các mục tiêu tài chính dài hạn. Cố vấn tài chính là một thuật ngữ rộng hơn dành cho những người giúp quản lý tiền của bạn bao gồm các khoản đầu tư và các tài khoản khác.
Bạn cần bao nhiêu tiền cho một kế hoạch tài chính?
Cố vấn tài chính giá bao nhiêu? Chi phí xem nhà lập kế hoạch tài chính có thể dao động từ $ 2, 500 đến $ 3, 500 để thiết lập kế hoạch và sau đó là khoảng $ 3, 000 đến $ 3, 500 hàng năm nếu bạn có mối quan hệ liên tục với nhà lập kế hoạch , theo Hiệp hội Lập kế hoạchTài chính(FPA).
Cố vấn tài chính có thể ăn cắp tiền của bạn không?
Nếu cố vấn tài chính của bạn hoàn toàn lấy cắp tiền từ tài khoản của bạn, thì đây làtrộm. Những trường hợp này liên quan đếnmột hành động cố ý của cố vấn tài chính của bạn, chẳng hạn như chuyển tiền ra khỏi tài khoản của bạn. Tuy nhiên, cố vấn tài chính của bạn cũng có thể đánh cắp thông tin của bạn nếu hành động của họ hoặc hành động không thành công khiến bạn bị tổn thất tài chính.
