1. Xác định các Cờ đỏ Có liên quan. "Cờ đỏ" là gì? Chúng làmô hình, phương pháp thực hành hoặc hoạt động cụ thể tiềm ẩn cho thấy khả năng bị đánh cắp danh tính.
Danh sách kiểm tra cờ đỏ là gì?
Yêu cầu về Cờ đỏHướng dẫn sử dụng các Chính sách và Quy trình Đánh giá Rủi ro Ban đầu Đào tạo Nhân viên về Thực hiện Chương trình Xác thực Tài khoản Mới. (Tất cả các tài khoản người tiêu dùng) Xác thực Yêu cầu Thay đổi Địa chỉ. (Tất cả các tài khoản người tiêu dùng) Chương trình Chống Trộm cắp Danh tính của Chương trình Chống Lừa đảo. (Tất cả tài khoản người tiêu dùng)
Hành động nào sau đây sẽ bị coi là hành vi trộm cắp danh tính?
Quy tắc Cờ đỏ yêu cầu mỗi "tổ chức tài chính" hoặc "chủ nợ" - trong đó bao gồm hầu hết các công ty chứng khoán - thực hiện một chương trình bằng văn bản để phát hiện, ngăn chặn và giảm thiểu hành vi trộm cắp danh tính liên quan đến việc mở hoặc duy trì "tài khoản được bảo hiểm. " Chúng bao gồmtài khoản người tiêu dùng cho phép thanh toán nhiều lần …
Điều gì được coi là cờ đỏ khi xử lý các nguồn chính?
“Red Flag” là “một mẫu,thực hành hoặc hoạt động cụ thể cho thấy khả năng tồn tại của hành vi trộm cắp danh tính.” 2 Nó có chủ đích rộng, mục đích là tạo ra một mạng lưới rộng lớn.
Bốn yếu tố của Quy tắc Cờ đỏ là gì?
Trong mọi trường hợp, ngân hàng có(1) đã xác định được dấu hiệu trộm cắp danh tính, (2) đã thực hiện các bước đểnhận ra chúng khi chúng phát sinh và (3) đã phát triển một kế hoạch đối phó với các dấu hiệu báo động đỏ khi chúng được phát hiện. Nó cũng sẽ đáp ứng quy tắc cờ đỏ bằng cách (4) liên tục cập nhật chương trình ngăn chặn hành vi trộm cắp danh tính của mình.
