CTR phải được gửibất cứ khi nào khách hàng thực hiện một giao dịch tiền tệ vượt quá $ 10, 000hoặc cho nhiều giao dịch nếu số tiền vượt quá $ 10, 000 trong một ngày.
Khi nào thì nên nộp CTR?
Nghĩa vụ nộp hồ sơ
Ngân hàng phải gửi Báo cáo giao dịch tiền tệ (CTR) theo phương thức điện tử cho mỗi giao dịch bằng đơn vị tiền tệ1(gửi, rút, trao đổi tiền tệ, hoặc thanh toán hoặc chuyển khoản khác) hơn $ 10, 000 bằng, thông qua, hoặc đến ngân hàng.
Điều gì xảy ra khi gửi CTR?
Điểm của CTR làđể thông báo cho FinCEN về các giao dịch đáng ngờ. … Đây là hành vi vi phạm mà cả cá nhân thực hiện giao dịch và nhân viên của tổ chức tài chính đều có thể bị trừng phạt (nếu nhân viên không nộp SAR).
Điều gì kích hoạt báo cáo CTR?
Yêu cầu báo cáo đối với CTR được kích hoạtkhi khách hàng của ngân hàng bắt đầu giao dịch trên $ 10, 000, không phải khi họ hoàn thành. Nếu khách hàng của ngân hàng từ chối giao dịch hoặc sửa đổi giao dịch xuống dưới ngưỡng, nhân viên ngân hàng phải gửi báo cáo hoạt động đáng ngờ.
Khoảng thời gian báo cáo CTR là gì?
CTR phải được nộp bằng điện tửtrong vòng 15 ngày theo lịch sau ngày giao dịch có thể báo cáo xảy ra(31 CFR 1010.306 (a) (1)). Sòng bạc phải giữ lại các bản sao của tất cả Báo cáo giao dịch tiền tệ đã nộp (CTR's) trong năm năm kể từ ngày báo cáo.
