Người lập kế hoạch tài chính: họ làm gì Người lập kế hoạch tài chính hướng dẫn bạn đáp ứng nhu cầu tài chính hiện tại và các mục tiêu dài hạn. … Những người khác, như các nhà lập kế hoạch tài chính được chứng nhận, là bác sĩ đa khoa, đưa ra lời khuyênvề mọi thứ từ lập ngân sách và đầu tư đến bảo hiểm và lập kế hoạch hưu trí.
CFP có thể đưa ra lời khuyên đầu tư không?
Một số nhà hoạch định tài chính có các chứng chỉ như chứng chỉ CFP® hoặc CFA (Chuyên viên phân tích tài chính được chứng nhận). … Các nhà hoạch định tài chính đưa ra lời khuyên đầu tư cho khách hàng của họphải đăng ký với SEC hoặc cơ quan quản lý chứng khoán nhà nước thích hợp.
Chuyên gia tư vấn tài chính có thể cho lời khuyên không?
Rất nhiều người nghĩ về một chuyên gia giàu kinh nghiệm có thể cho họ lời khuyên tài chính, đặc biệt là khi nói đến đầu tư. Đó là một nơi tuyệt vời để bắt đầu, nhưng nó không vẽ nên bức tranh toàn cảnh. Thậm chí không gần!Cố vấn tài chính cũng có thể giúp mọi người thực hiện nhiều mục tiêu khác về tiền bạc.
Ai có thể tư vấn đầu tư một cách hợp pháp?
Các nhà hoạch định tài chính, chủ ngân hàng và nhà môi giớithường có thể đưa ra lời khuyên đầu tư cho các mục tiêu tài chính ngắn hạn và dài hạn. Luôn yêu cầu trình độ của cố vấn tài chính trước khi thực hiện bất kỳ khoản đầu tư nào được đề xuất.
Các nhà hoạch định tài chính có phải là nhà tư vấn đầu tư không?
Theo định nghĩa này, nhiều chuyên gia có thể được coi làcố vấn đầu tư. Ví dụ, tiềncác nhà quản lý, nhà hoạch định tài chính và nhà tư vấn đầu tư đều có thể đăng ký làm cố vấn đầu tư.
