LPMI liên quan đến lãi suất cao hơn được tích hợp vào khoản vay. Tỷ lệđó không bao giờ giảm, ngay cả sau khi số dư khoản vay của bạn giảm xuống dưới 80 phần trăm giá mua. … Nếu bạn khấu trừ lãi thế chấp khi bạn đóng thuế, LPMI sẽ không được chia nhỏ và do đó không thể được chia thành từng khoản trên lợi nhuận của bạn.
Làm cách nào để thoát khỏi LPMI?
Cách duy nhất để thoát khỏi LPMI làđạt 20% vốn chủ sở hữu và sau đó tái cấp vốn cho khoản vay của bạn. Chọn LPMI có nghĩa là bạn có thể có tùy chọn thanh toán tất cả hoặc một số chi phí PMI của mình khi kết thúc. Bạn sẽ nhận được lãi suất thấp hơn nếu bạn thanh toán một phần cho PMI của mình.
Có thể hủy LPMI không?
Một tuyên bố rằng LPMI khác với bảo hiểm thế chấp có trả tiền của người vay (BPMI) ở chỗ người vaykhông được hủy LPMI, trong khi BPMI có thể bị hủy bỏ và tự động chấm dứt theo HPA. … Một tuyên bố rằng LPMI chỉ chấm dứt khi giao dịch được tái cấp vốn, thanh toán hết hoặc chấm dứt theo cách khác.
Cuối cùng bạn có thể thoát khỏi PMI không?
Mặc dù bạn trả tiền cho PMI, phạm vi bảo hiểm sẽ bảo vệ người cho vay, không phải bạn, trước rủi ro bạn sẽ ngừng thanh toán thế chấp của mình. … Bạn có thể loại bỏ PMI sớm hơn bằng cách yêu cầu người cung cấp dịch vụ thế chấp, bằng văn bản,bỏ PMI khi số dư thế chấp của bạn đạt đến 80% giá trị căn nhà tại thời điểm bạn mua nó.
Bảo hiểm thế chấp có tự động giảm xuống không?
Theo HPA, người cho vay thế chấp hoặc người cung cấp dịch vụ là bắt buộcgiảm PMI của bạn khi một trong hai điều xảy ra:Nhà cung cấp phải tự động chấm dứt PMI khi số dư thế chấp của bạn đạt đến 78% giá mua ban đầu, miễn là bạn ở trạng thái tốt và chưa đã bỏ lỡ bất kỳ khoản thanh toán thế chấp theo lịch trình nào.
